Estafas se disparan tras la migración cripto por MiCA en la UE
Reguladores de Francia, Países Bajos, Austria y el Reino Unido reportan un aumento de fraudes que imitan los avisos de migración obligados por la nueva regulación MiCA de la Unión Europea, vigente desde el 1 de julio de 2026.
Reguladores financieros de varios países de la Unión Europea reportaron un aumento de estafas con criptomonedas que aprovechan la migración forzosa de usuarios tras la entrada en vigencia plena del reglamento MiCA (Markets in Crypto-Assets, el marco europeo que regula los mercados de criptoactivos) el 1 de julio de 2026. Los estafadores imitan los avisos oficiales de migración, se hacen pasar por reguladores o exchanges licenciados y empujan a las víctimas hacia plataformas falsas antes de que noten la diferencia.
El reglamento obligó a más de 1.700 plataformas cripto sin licencia a dejar de operar con clientes de la Unión Europea y a redirigirlos hacia alternativas autorizadas. En ese momento, solo 323 empresas contaban con una autorización MiCA válida. La brecha entre ambas cifras, en la que hasta 10 millones de usuarios tuvieron que mover sus activos digitales de una plataforma a otra, es el terreno que aprovecharon los estafadores.
El mecanismo, según los reguladores consultados por CoinDesk, es simple: copiar el lenguaje de los avisos reales de migración, hacerse pasar por una autoridad y presionar a la víctima para que transfiera fondos hacia una plataforma falsa antes de que note el engaño.
La ingeniería social ya venía en aumento: según el exchange WhiteBIT, casi el 41% de los incidentes cripto de 2025 involucraron a actores maliciosos que engañaron a víctimas con falsas ofertas de inversión o suplantación de identidad. Los reguladores europeos afirman que el fenómeno se disparó después del 1 de julio de 2026.
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Un vocero de la Autoridad de Mercados Financieros de Francia (AMF) señaló que hay estafadores haciéndose pasar por empleados de la propia AMF, que convencen a las víctimas de pagar comisiones administrativas por adelantado para "recuperar" fondos robados. La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) confirmó que hay criminales usando su identidad, nombre y logo, incluso con documentos falsificados, para convencer a los usuarios de que sus fondos corren riesgo.
La Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos (AFM) fue más allá: advirtió que la propia migración de exchanges no regulados es la superficie de ataque. Instó a los inversores a verificar cualquier proveedor en el registro oficial de ESMA antes de transferir activos, y a tratar con sospecha cualquier contacto no solicitado que pida mover fondos. La autoridad financiera de Austria emitió una advertencia similar: recordó que cientos de plataformas perdieron su estatus legal el 1 de julio de 2026 y recomendó a los usuarios verificar proveedores contra bases de datos oficiales, o directamente pasar sus activos a billeteras autocustodiadas para evitar por completo las trampas de la migración.
El mismo patrón, ya conocido en el Reino Unido
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) le dijo a CoinDesk que recibió 4.465 reportes de suplantaciones falsas de la FCA solo en la primera mitad de 2025, con 480 víctimas que terminaron entregando dinero. Uno de los métodos más comunes fue el de estafadores que afirmaban que la FCA había recuperado fondos de una billetera cripto abierta ilegalmente a nombre de la víctima. La agencia también detectó un uso creciente de software de control remoto de pantalla para configurar cuentas cripto falsas en nombre de las víctimas.
Tanto la AFM como la AMF remarcaron un punto clave: ningún regulador pide transferir fondos ni contacta a los usuarios por mensajes privados. La AMF publica sus alertas en su propio sitio web, y la AFM redirige a los inversores a su registro nacional además del de ESMA.
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